FPが実践するお金の知恵を磨く勉強会

大阪で毎月、資産運用、投資実践者を講師に迎えお金の勉強会を運営しています。『積み上がった活きたお金の知恵』は会社員にとって現状から一歩踏み出す大きな力になりますよ。

お金の勉強会の忘年会 2019

土曜日はお金の勉強会リーマンインテリジェンスの忘年会でした

欠席の連絡と

新たな出席の連絡が入り乱れw

 

結局最初に予約していた20名ぴったりでの開催になりました(*^^)v

 

これで今年の勉強会での出し物は

最後ということで

 

今年も1年色々とがんばってきたような

滑っていたようなw

 

どっちにしても

1年間お疲れさまでした(^-^;

 

という締めくくりになりました。

 

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リーマンインテリジェンス代表と顧問

今年1年でリーマンインテリジェンスの勉強会には

だいたい250名くらい参加いただいております。

のべですけどね^^

 

こうやってみると

たくさんのご縁をいただいてるんだなということが

よくわかりますね^^

 

勉強会の立ち上げ当初は

「何のためにこんな(主催者が)儲からないことやってるんですか?」

 

と小ばかにされたことも多々ありましたが

こうやって10年続けてくると

 

考え方も固まってくるし

目標なども見つかってくるものです。 

 

直接の利益はたかが知れている金額です。

講師にお支払いする料金もお小遣いレベルでしかありません。

 

それでも協力してくれる人がいて

お金の知識を伝えてくれています。

 

参加してくれる人がいて

その知識を学んでくれています。

 

私の役割はできるだけ講師の話が

参加者にどうすれば伝わりやすくなるかを

 

徹底的に考えること

 

企画、講師との打ち合わせ

募集、運営・・・

 

それをやり続けることで

私の得た知識や経験は

 

簡単には説明できないのですが

変な自信を生み出しておりますw

 

改善はしていても

私の資産はそんなに増えてないので

大きな事は言えないのですが(^-^;

 

もしかしたらお金とは違う資産が

結構増えているのかもしれません。

 

目には見えない曖昧で

儚いものかもしれませんけど♪

 

そういう快感みたいなものが欲しくて

やめられないのかもしれないですねw

 

なのでまた来年も続けますよ。

 

これは面白くなる

 

と思った事をテーマに勉強会を企画していきます。

 

面白そうだなと思ったら

来年、参加してみてくださいね^^

つみたて投資の弱点は克服できる

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つみたて投資の弱点対策

つみたて投資に弱点があるとしたら何だと思いますか?

シミュレーションではいつでも右肩上がりに資産額が増えていって

 

簡単、確実に資産が増える方法として

紹介されていることが多いですけど

 

そこは投資なんで

増える時もあれば減る時もあるもの

 

ましてや積み立て投資の場合は

気を付けないといけない弱点がありますよね

 

最後に暴落

気が付いている人も多いと思いますが

 

序盤からずっと調子が良くて

中盤はちょっとヨコヨコな感じで

 

まあまあ、プラスだな~

そろそろ現金に戻そうかな~

 

と思っていたところに

 

暴落・・・

 

というような流れできてしまうと

暴落直後はマイナスになっちゃう可能性もあるわけです。

 

(もうちょっとで換金するつもりだったのに) ..._| ̄|○ 

 

みたいなパターンが積み立て投資にとっては

弱点になるんじゃないかなと思っています。

 

弱点克服1じっくり待つ

弱点克服方法の1つ目としては

もし暴落がやってきたらどうするのかを

 

しっかりと運用中に決めておく

ということです。

 

決めてないと狼狽売りしちゃうかもしれませんからね

 

で、どう決めておけば良いかというと

 

プラスに転換するまでは積み立てを継続する

 

ということ

 

暴落でマイナスになったとしても

いずれは反発してくるもの

 

その反動でプラスにかわるまで

じっと継続することが大事です。

 

たとえ非課税の期間が終了して

利益に税金がかかってしまうとしても

 

マイナスで決済するよりは何倍もマシだと言えますからね^^

 弱点克服2明確な利益確定目標

暴落後にプラスにかわるまで悠長に待ってられないぞ~

というタイプの人には

 

先制攻撃型の弱点対策が良いと思います。

 

どんな方法かというと

 

ここまで利益が出たら決済する

という明確な金額を設定しておく

 

まあ、少しイメージしにくいかと思うので

例えばですね

 

毎月3万円を20年間積み立てするとしたら

出資した金額の合計は3×12×20=720万円になるんですね

 

じゃあ、運用の終盤

暴落はまだ来ていなくて相場が順調な時期に

 

運用総額が720万円に到達した時点で

全額換金しちゃうという方法です。

 

これが15年目か18年目かはわかりませんよ

 

言えるのは

もし15年目に720万に到達して換金したら

 

残りの5年間のつみたて資金と運用益は確実に

全部利益になるということです。

 

ものは考えようで

運用の途中で20年分の出資額の全額を回収できれば

 

あとは暴落が来ようが

何も恐れることはないということですね^^

 

まとめ

弱点克服として

のんびり待つ戦略と

即効で出資金額を回収する戦略

の2つをご提案させていただきました。

 

細かいことを考えると

現金じゃなくて国債に変えたらとか

色々あると思いますけど

 

そこはまた好みによって分かれますからね^^

 

しっかり考えて調べていけば

あなたの感覚にピタッとくる方法と

 

その方法にあう商品が見つかると思います。

 

そういうこと考えるのって

楽しいと思いませんか^^

 

2020年iDecoセミナーの準備

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iDecoの専門家になるために

来年は私自身のコンテンツとして

iDecoをメインに組み立てていこうとしております。

 

まずは中心になるセミナーコンテンツの項目だしをしているところです。

 

まあ、iDecoについては詳しいサイトも山盛りあるわけですけど

私がiDecoを扱う上でエッジになるものがあるのかどうか

 

それを前面に押し出せるかどうかかな

と思っています。

 

そんな感じで色々と検討しているところなんですよね

 

iDecoの仕組みはどう変わる?

NISA関係はこれから大きく制度が変わっていきそうで

フタをあけるまでは

 

どんな制度になるのか

さっぱりわかりません(^-^;

 

新しい案がポンポンニュース記事になってますので

どこに落ち着くのやら・・・

 

それに比べて

iDecoはどちらかというと根本的な部分に変更はなく

  • 年齢の変更
  • 積み立て額の変更
  • 扱える人を増やす

といった部分での変更になりそうな雰囲気ですね。

 

なので今iDecoのコンテンツを作成しておいても

数値を変更する程度で修正はきくかなという考えです。

 

税制変更は出口に影響

iDecoに直接影響するような税制変更があると

非課税制度での出口戦略に影響がでてしまうので

 

そこはいじらないで~

 

って思ってるんです。

 

いじったところで

良くなるとは到底おもえませんので(^-^;

 

もう触らないでください。

とお願いしたいw

 

投資としてのiDeco

iDecoは税制のメリットや仕組みの部分だけが

注目されがちですけど

 

積み立てとはいえ

ガッツリ投資じゃないですか

 

なので

途中はどうあれw

 

最終的には増えて終われるような

戦略をいくつか持っていて欲しいなと・・・

 

そういうのを提案していきたいと思っています。

 

作戦はないより

あった方が良いですからね^^

 

仕組みと投資

そんなわけで

iDecoは仕組みの部分と投資の部分を

分けて考えることにしました。

 

今のところは2つに分けて構成をしています。

 

まあね

今年の思い付きは今年のうちに片付けたい

 

とっとと

完成させちゃいましょうかね♪

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