お金の知恵をみにつける勉強会

zoomで毎月、資産運用、投資実践者を講師に迎えリーマンインテリジェンスというお金の勉強会を運営しています。『積み上がった活きたお金の知恵』は会社員にとって現状から一歩踏み出す大きな力になりますよ。

iDeco

NISAやiDecoの『認定アドバイザー』制度ができるらしい

NISAの話をするなら NISAやiDecoについて中立的な立ち位置で 商品紹介ができる認定アドバイザー制度を 作る方向で話が進んでいるらしいです。 金融審議会、金融経済教育推進機構が新たに配置する認定アドバイザーに金融機関の従業員は資格がないのか?(ウエ…

投資しながら老後資金を貯めるとしましょう

NISAの準備が整ったら 新NISAの勉強会も昨日で募集がおわりまして なんとか資料の準備も完了しました あとは精一杯お話するだけですね^^ 投資についての考え方は人それぞれあると思いますので 明日は私の考え方とそれを形にしたことを話ます。 自分なりの…

iDecoの配分はNISAの補完でシンプルに

iDecoはシンプルに積みたてる NISAでは色々と組み合わせを考えて 5つの箱といってアセットの分散を考えて 商品を決めていったわけですが さてiDecoはどうしようかな? となりました。 iDecoの良い所と 残念なところ それを踏まえて考えてみると・・・ あま…

iDecoにあってNISAにはない機能

NISAとiDecoの機能的な違い 毎日30分くらいを限度に朝から記事を書いてまして 昨日は時間切れで途中でおわってしまいましたけど 今回のNISA銘柄の組み直しを行う上で ちょっと考えてしまったことがあるんですね それがNISAではとってもやりにくいけど iDeco…

NISAだけで分散を実現する作戦に見直し

NISAだけで分散させる 数日前に書いた記事で iDecoとNISAで叶える低コスト投資 - お金の知恵をみにつける勉強会 もう何度も書いていますが5つの箱と それをiDecoとNISAで役割分担させようと・・・ 一度はその設定にして進める決心をしたのですが やっぱもう…

NISAとiDecoを両方使って分散投資

来年の積み立て投資 勉強会も終了したことだし そろそろ来年からの積み立て投資のことを考えていこうかなと^^ 基本的な作戦は同じだし ほとんどの銘柄は現在購入しているものを 引き継ぐことになると思うのだけれど・・・ 配分的なものをどう振り分けるか…

会社に銀行さんセミナーがやって来た

某メガバンクさんの資産運用セミナー 昨日は会社で資産運用セミナーというものが 初めて開催されました。 大きい会社ならいざ知らず うちのような中小企業相手に 銀行さんが資産運用セミナーを開催してくれるとは・・・ ほんと驚きですね~^^ 狙いは何なの…

2024年にiDecoの変更が決まる

骨太方針2023より抜粋 骨太方針2023が公開されていますね。 内閣府のホームページです。 www5.cao.go.jp まだ全然ちゃんと読めてませんけど ちょっと読んだだけで気になる言葉がそこそこ出てきます。 『退職所得課税制度の見直しを行う』 とかサラッとかいて…

会社員が税金を引かれる前の給料を投資に回せる制度

中小で働く人にもメリットが大きい 昨日の記事でiDecoにふれたので もう少しiDecoに踏み込んでみようと思います。 ブログで細かい話をするのもどうかな~ と思ってますので踏み込むけどざっくりいきますね。 今は新NISAの話題が多くて 少し影が薄くなってい…

iDecoとNISAと退職金

60歳で選択を迫られる 昨日の記事が60歳のことを想像した話で 問題は働き方だろうみたいな感じで終わりましたが どうやらもう一つ問題があるのを忘れていたようです。 人それぞれに最適解が違うパターンになるやつですよね~ここに運用の話も絡んでくるわけ…

iDecoの配分変更とスイッチング

昨日の記事を書いた理由で積み立て配分の見直しを行っています NISA口座では手動でやっているので 何も設定を変える必要なく 来年から積み上げる割合を変更するだけなんですけど iDecoの方はポチポチやってあげないといけません。 昨夜というか夜中にやろう…

iDecoやNISAの変更は期待できるのか?

news.yahoo.co.jp iDecoの加入対象年齢引き上げや つみたてNISAの枠を拡大という話が ニュースに上がっていました。 なんとなく良いニュースのような気がします。 今よりは良い方向に変更されるのかな? という感じがしないでもない ただし、NISAに関しては …

リバランスすることにしました

コロナ後からNISA口座でコツコツと積み立てしていた 投資信託の中に先進国リートインデックスがありまして ここのところの円安の加速効果だとは思いますが 昨日1日で価格上昇がすごくってですね(^^;) たぶん今日は少し落ち着いた価格になっていると思います…

今年最初の積み立て注文完了

2022年が始まりまして とうとうお仕事も始まるということで 本当にお休み気分とはお別れしないといけませんね(^^;) アマゾンプライムでワールドトリガー シーズン1~シーズン3の見れるところまで 一気見しててざっと100話弱あって 疲れました・・・ だって…

アラフィフ会社員が投資するならiDecoが良い

すぎもとcocoです アラフィフくらいがちょうど良い 年末調整の話でも iDecoが強力って記事を書きましたが iDecoのデメリットが気になる人は 避けている場合もあるでしょうね デメリットとしてよく言われるのが 60歳までお金を引き出せない というのがありま…

年末調整でわかるiDecoの威力

年末調整の書類揃ってる? 会社勤めならそろそろ提出期限かな 年末調整の時期ですね ちゃんと全部提出書類は揃ってますか? うっかり地震保険の控除証明書をなくしたりしてませんよねw しっかり書類を揃えて 提出しないと 余分に多く税金を払うことになりま…

家を買ったら減税のトリプルコンボを狙う

家は買った瞬間に価格が8割に 昨日の記事で投資はマイナスになりやすい という話を書きました。 何かと手数料があるので 手数料分以上に増えないと マイナスになっちゃうってことでしたね 投資ではないけれど 買った瞬間に大きく値が下がるものといえば マイ…

iDecoは美味しいケーキを選ぶように

お気に入りのケーキを買いに行くように投資する iDecoだけじゃなく つみたてNISAもそうなんですけど 証券会社だけじゃなくて 銀行でも口座開設できるんですよね つまりどこでも手軽に始められるようになっているわけです でもね ここで適当に決めてしまわず…

久しぶりのiDecoチェック

先月もみあげさんが講師の米国株勉強会があって そのあとiDecoの積み立て銘柄をチェンジしたのです ちょっとだけ米国株系と日経平均系を厚くしてたんです その分薄くなったのもあるんですけどね その時は 米国株系に期待と 日本株は弱ってるんで応援の意味を…

iDecoの制度変更で狙いやすくなった作戦

iDecoのルールが変わる どうやら iDecoのルールが変更されそうですね ルール変更しまくりや~(^-^;毎年のように作戦変更していくしかないんかな~確定拠出年金、75歳から受給可能に 厚労省が改革案:日本経済新聞 https://t.co/6sDLt4Bvx4 — 杉本@FPが実践す…

2020年iDecoセミナーの準備

iDecoの専門家になるために 来年は私自身のコンテンツとして iDecoをメインに組み立てていこうとしております。 まずは中心になるセミナーコンテンツの項目だしをしているところです。 まあ、iDecoについては詳しいサイトも山盛りあるわけですけど 私がiDeco…

つみたてNISA・iDecoの制度変更でも変わらないこと

制度変更に負けない投資 つみたてNISAとiDecoの制度変更のニュースについて 今週は触れました。 r-int.hatenablog.com r-int.hatenablog.com iDecoにしろ つみたてNISAにしろ もっと投資に資金を向かわせて 自分で老後資金を用意してほしい と思う反面 投資…

iDeco65歳に変更で流れが変わる年金戦略

iDeco65歳制の狙い iDecoは年金 年金と言えば国民年金と厚生年金 厚生年金は繰り下げ受給の流れ 積み立てを継続するなら引き出す人は減るかも 会社員のスタンダードな老後モデル予想 iDeco65歳制の狙い つみたてNISAの変更と同時に 個人型確定拠出年金(iDec…

iDecoを始めたら年末調整を忘れずに

イデコの効果発動には年末調整が必要です 会社員にとって数少ない 節税対策 そして年金の上乗せ対策として有効な iDeco(個人型確定拠出年金) 始めた人も多いのではないでしょうか? せっかくの節税効果を享受するのに必須なのが年末調整なんですね~ 小規模…

iDecoの損をしない受け取り方

退職金が多い人のiDeco対策 会社の退職金の受け取り時期を65歳にできる場合 逆はダメ iDecoを年金受け取りにする 公的年金控除の活用 年金受け取りを実行すると 厚生年金の受給年齢 公的年金は繰り下げ受給 生活の事を考える リーマンインテリジェンス勉強会…

住宅ローン10年後の試練 それでも投資を続けられますか?

住宅ローンは10年後につらくなる 家を買う時に背伸びをしすぎていないか 住宅ローン初期は返済できる 計算は徐々に狂い始める 10年後 住宅ローン減税が終了 背伸びして買っていなければ問題ない iDecoで投資していたら? 住宅ローン減税とiDecoを同時にし…

iDecoと住宅ローン減税は相性が悪い

住宅ローン減税とiDecoを同時にしない理由 住宅ローン減税のキャッシュバック iDecoの大きなメリットは所得控除 損をしているわけではないけれど まとめ 住宅ローン減税とiDecoを同時にしない理由 昨日更新しようと思って書いた記事が なぜか消えておりまし…

非課税制度だからこそ利益を追求する

非課税制度の果実をいただく つみたてNISAをしただけで満足してないか 投資である以上、損失になることもある 投資で儲かるのはいつなのか? 時々はチェックする どんな風に決済するのか 非課税制度を味わえるかどうかは運 勝利を引き寄せるための作戦を持つ…

つみたて投資の勝ちパターン あなたはどっち派?

投資信託によって変わる戦略 あなたはどんな投資信託を選びたい? どんな投資信託なのかは大事 右肩上がりの投資戦略 右肩下がりの投資戦略 ドルコスト平均法の効果による違い 目先の利益かまだ見ぬ利益か 何が正解かどうかなんてわからない 10月度は株式投…

海外に転勤したらNISAはどうなる? 続けられるの?

海外に転勤 NISAはどうなる NISA口座を開設する条件 平成31年度の税制改正でNISAは変わった 楽天証券のページで確認 非居住者ってどんな状態? 国税庁のHPで調べてみると 非居住者になってしまうならしっかり手続き 10月度は株式投資勉強会 facebook コクチ…

リーマンインテリジェンスってこんな勉強会です