某メガバンクさんの資産運用セミナー
昨日は会社で資産運用セミナーというものが
初めて開催されました。
大きい会社ならいざ知らず
うちのような中小企業相手に
銀行さんが資産運用セミナーを開催してくれるとは・・・
ほんと驚きですね～＾＾
狙いは何なのか？
銀行では良い思い出のない私は
（いったい何が狙いなのか？）
と昔の雰囲気でこのセミナーが進まないか
ちょっと斜めに構えながらこのセミナーを聞いてきました。
その結果の評価としては
今日聞いた銀行さんセミナー
— すぎもと@15年目お金の勉強会 (@singerFPson) 2023年11月22日
予想以上にちゃんとしてました～😁
普通に会社員向けの資産形成として良い話で
「最近は銀行でも商品を揃えていますし、窓口で相談しながら投資ができるのが強みです」
とPRされていました。
なんか昔のイメージとは雰囲気が違うな～
（どんなイメージ持ってたんやｗ） https://t.co/gVUgNgQPGW
こんな感じでね
概ね良好で好感度の持てる話でした。
斜めに構えていたけど大丈夫でしたね～ｗ
ちょっとクリーンすぎる感が否めませんが
- 方針が変わったのか？
- 入口だけ超クリーン路線なのか？
- もしかしたら体質が変わったのか？
私も考え方を改めていかないといけないようです(^^;)
内容はというと
深い話まではありませんでしたが
基本的には税制の優遇された３つを使ってみてはどうでしょうか？
というお話でした。
ほぼ１と２の説明でした。
会社員にとってはメリットの大きい制度ですし
iDecoの特徴や年齢制限的な話も適格に話されていました。
また、リスクについても簡単に説明されていて
ちゃんとしてるな～
って感想です。
３については年末調整で生命保険料控除の項目が
今は３つに分かれているのを覚えていますでしょうか？
その中でも個人年金保険に関する生命保険控除の項目は
使っていない人が多いということ
また死亡保障に大きく偏った加入の仕方をするよりは
一部を年金保険の方に回して控除を活用するのも悪くないですよ。
というお話でして
なるほどと納得してしまいました＾＾
もし付け加えるとしたら
もし私がこの話に付け加えることがあるとすれば
会社の退職金制度を事前にヒアリングしておいて
iDecoの拠出額上限がうちの会社の場合はどうなっているのかを
数字で落とし込んで例え話を仕上げた方が
説得力が増しただろうなと思いました。
メインバンクなのでね＾＾
法人営業さんも同席してましたし
事前調査くらいはできたとすれば
あとひと手間で参加者の心が動きやすくなったような気がします。
資産運用セミナーはもっとやって欲しい
今回はなかなか内容も良かったですし
古い体質の会社内の空気も少しは新しくなったような気がします＾＾
続けて欲しいな～＾＾
あとがき
芋アイスにはまりまして3回食べました(^^;)
やみつきっすねｗ
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