お金の知恵をみにつける勉強会

大阪で毎月、資産運用、投資実践者を講師に迎えリーマンインテリジェンスというお金の勉強会を運営しています。『積み上がった活きたお金の知恵』は会社員にとって現状から一歩踏み出す大きな力になりますよ。

退職金で投資を始める前に

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退職金で投資は必要なのか?

最近は退職金で投資する場合は

どんなことに気を付ければ良いか?

 

とか

 

これから定年を迎えるのだけれど

退職金の運用は誰に相談するのが良いですか?

 

とかね

 

勉強会をやっていると

アンケートの回答や質問などで

 

退職金で投資する

ということについての内容が目に付きます。

 

私は基本的に退職金で投資したいなら

すれば良いと思っているので

 

『あなたが本当に投資がしたいなら

応援したいと思っています』

 

 

でも・・・

 

もしも老後の生活に資金的な不安を感じていて

本当は投資はしたくないけれど

資金的な不安を解消したいから

退職金で投資するしかない

 

と思っているのであれば

ちょっと待ってね

という感じです。

 

本当は投資したくないけど

このままじゃ資金不足だから・・・

 

って理由の場合は

『資金は本当に不足するのか?』

を確認することが先ですよね

 

なんとなく不足している気がするのであれば

そこをはっきりさせるわけです

 

どれくらい不足しているのか?

計算してみると実は不足していないかもしれません(^^;)

 

この場合ライフプランニングができる

ファイナンシャルプランナー(FP)の出番ですね

 

ここで不足がはっきりしてから

投資が必要なのかどうか

考えれば良いわけです

 

本当に不足しているかどうかわからない状態で

商品を売っている人に相談してしまうと

 

「だったらこれ買って運用すると良いよ」

とおすすめされちゃったり

そのままどっさり買っちゃったり

してしまうパターンもあるわけです

 

FPもライフプランニングはおまけで

商品販売や販売業者と連携するのがメインの人も

いるので

こはちゃんと選択しないと同じことになる

 

相談無料~って広告に上がってくる人が

どんな人なのか良く調べてくださいね^^

 

まとめ

退職金で投資を考えているなら

  • 本当に投資がしたいのか
  • 資金不足が不安なだけか
  • どの程度不足しているのかはっきりさせる
  • はっきりさせた上でそれでも投資をするのか?

こんな感じですね

まずは冷静になって退職金で投資が必要なのかどうかを

じっくり考えてみることから始めるのが良いと思います

 

それでも投資したいと思うなら

退職金を運用する場合に大事な考え方を

学んでいくのが良いと思います

 

この話はまだまだ書きたいことがあるので

また後日気が向いた時に・・・

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